Conheça do cartão digio, um cartão de crédito digital para você

Você já conhece o cartão Digio? Veja quais são as vantagens do cartão de crédito do banco Digio e tudo que ele pode lhe oferecer. Saiba se ele faz ou não sentido para suas necessidades financeiras, comparando-o com outras opções do mercado financeiro com nosso artigo a seguir.

Conheça o banco Digio

O Banco Digio é uma fintech brasileira criada em 2016 com o objetivo de oferecer serviços financeiros de maneira simples, digital e sem burocracia, focando principalmente no público que busca alternativas aos bancos tradicionais. O Digio nasceu de uma parceria entre o Banco do Brasil e o Bradesco, dois dos maiores bancos do Brasil, como parte de uma estratégia para entrar no mercado digital e competir com outras fintechs que vinham ganhando espaço.

O principal produto do Digio em seu início foi o cartão de crédito sem anuidade, mas com o tempo, a fintech expandiu seus serviços para incluir uma conta digital e outros produtos financeiros, tornando-se uma solução completa para os clientes que buscam praticidade e menores custos no uso de serviços bancários.

História e Criação

A criação do Digio foi uma resposta ao crescente interesse por bancos digitais no Brasil, com foco em simplificar a relação dos consumidores com o dinheiro. O banco digital começou suas operações oferecendo um cartão de crédito 100% digital, sem taxas de anuidade, que poderia ser solicitado e gerenciado totalmente por meio de um aplicativo. Esse modelo eliminou a necessidade de agências físicas e processos burocráticos, o que tornou o Digio uma alternativa popular para os jovens e os usuários de serviços financeiros digitais.

Com o apoio de grandes instituições como Banco do Brasil e Bradesco, o Digio rapidamente ganhou espaço no mercado, atraindo clientes que queriam uma experiência bancária mais moderna e acessível.

Serviços Prestados pelo Digio

O Digio oferece uma gama de serviços financeiros, focados em facilitar o dia a dia dos clientes e reduzir a burocracia típica dos bancos tradicionais. Seus principais serviços incluem:

1. Conta Digital Digio
   • A Conta Digital Digio é gratuita e 100% gerenciada pelo aplicativo. Com ela, o cliente pode realizar:
     • Pagamentos de boletos e contas.
     • Transferências via Pix gratuitas.
     • Saque em caixas eletrônicos da rede Banco24Horas.
     • Depósitos via boleto.
   • A conta também oferece rendimento automático do saldo, o que significa que o dinheiro depositado na conta rende mais do que a poupança, sem que o cliente precise fazer nenhuma aplicação específica.
2. Cartão de Crédito Digio
   • O Cartão de Crédito Digio é um dos produtos mais populares da fintech. Ele não tem anuidade, e todos os seus gastos e faturas são gerenciados pelo aplicativo. Além disso, o cartão oferece vantagens como:
     • Controle de gastos em tempo real pelo app.
     • Pagamentos por aproximação (contactless).
     • Aceitação internacional pela bandeira Visa.
3. Empréstimo Pessoal
   • O Digio oferece a possibilidade de contratar empréstimos pessoais diretamente pelo aplicativo, com prazos e condições flexíveis. A contratação é simples e rápida, sem a necessidade de garantias.
4. DigioCash
   • O DigioCash é um serviço que permite que o cliente use parte do limite do seu cartão de crédito para transferir valores diretamente para sua conta bancária. É uma maneira prática de conseguir dinheiro imediato, com as parcelas sendo pagas junto à fatura do cartão de crédito.
5. Investimentos
   • O Digio oferece também produtos de renda fixa, como CDBs, para quem deseja investir com segurança e obter rendimentos acima da poupança, diretamente pelo aplicativo.
6. Seguros e Outros Serviços
   • Além dos serviços financeiros, o Digio oferece seguros e assistências, como o seguro de vida, proteção de compras, entre outros.

Tipos de Cartão de Crédito Digio

O Digio oferece diferentes opções de cartões de crédito, todos com a premissa de facilitar a vida do cliente, com controle digital e sem taxas abusivas. A seguir estão os principais cartões de crédito oferecidos:

1. Cartão Digio Internacional
   • Sem anuidade: O cartão Digio não cobra anuidade, o que o torna uma opção atraente para quem quer evitar custos desnecessários.
   • Aceitação internacional: O cartão é aceito em milhares de estabelecimentos no Brasil e no exterior, graças à bandeira Visa.
   • Controle total pelo app: O cliente pode gerenciar tudo pelo aplicativo, como limites, fatura, gastos e bloqueio ou desbloqueio do cartão.
   • Pagamento por aproximação (contactless): Facilita o pagamento de compras pequenas com maior segurança e agilidade.
   • DigioCash: Permite a conversão do limite do cartão de crédito em dinheiro direto na conta corrente.
2. Cartão Digio Visa Platinum
   • Esse cartão oferece benefícios premium aos clientes, como proteção de compra, garantia estendida original e serviços de concierge. Ele é voltado para quem busca mais vantagens no uso diário, especialmente em compras internacionais e viagens.
   • Cashback: Clientes que utilizam o Cartão Digio Visa Platinum podem ganhar dinheiro de volta em suas compras, com um sistema de cashback oferecido pela bandeira Visa.

Veja também: O que fazer se seu cartão de crédito foi clonado?

Vantagens do cartão digio

O Cartão Digio oferece uma série de vantagens que o tornam uma excelente opção para quem busca simplicidade, controle digital e economia em suas transações financeiras. A seguir, estão as principais vantagens do cartão de crédito Digio:

1. Sem Anuidade

• O Cartão Digio é totalmente isento de anuidade, o que significa que você não precisa pagar taxas recorrentes para utilizá-lo. Isso o torna uma opção mais econômica em comparação a muitos cartões de crédito tradicionais.

2. Controle 100% Digital

• Todo o gerenciamento do Cartão Digio é feito por meio de um aplicativo. Pelo app, você pode:
  • Acompanhar os gastos em tempo real.
  • Consultar e pagar sua fatura.
  • Bloquear e desbloquear o cartão.
  • Solicitar aumento de limite e realizar ajustes no cartão de forma rápida e prática, sem precisar ir a uma agência.

3. Aceitação Internacional (Bandeira Visa)

• O Cartão Digio tem aceitação internacional, pois é emitido com a bandeira Visa, uma das mais amplamente aceitas no mundo. Isso permite que você faça compras tanto no Brasil quanto no exterior, em lojas físicas e online.

4. Sem Juros Rotativos Abusivos

• O Cartão Digio evita os juros rotativos elevados típicos de cartões de crédito tradicionais. Em vez disso, oferece parcelamento da fatura com taxas de juros competitivas, tornando o pagamento mais acessível em momentos de aperto financeiro.

5. DigioCash

• Com o DigioCash, você pode converter parte do limite do seu cartão de crédito em dinheiro na sua conta corrente. Esse valor pode ser transferido diretamente para sua conta bancária e as parcelas são pagas na fatura do cartão, proporcionando uma forma rápida de obter dinheiro em casos de emergência.

6. Parcelamento de Compras

• O Cartão Digio oferece a opção de parcelamento de compras, permitindo que você distribua o valor de grandes compras em várias parcelas. Isso facilita o planejamento financeiro, sem impactar tanto o orçamento mensal.

7. Programa Vai de Visa

• Por ser um cartão com bandeira Visa, o Digio também participa do programa Vai de Visa, que oferece aos clientes promoções exclusivas, descontos em parceiros, e até a possibilidade de participar de sorteios e ganhar prêmios.

8. Pagamento por Aproximação (Contactless)

• O Cartão Digio oferece a funcionalidade de pagamento por aproximação, o que permite que você pague compras rapidamente apenas aproximando o cartão da maquininha, sem precisar inserir o cartão ou digitar a senha para valores menores.

9. Rendimento Automático da Conta

• Se você optar por abrir uma conta digital Digio, o saldo depositado na conta rende automaticamente mais do que a poupança, sem a necessidade de aplicar o dinheiro em investimentos específicos.

10. Facilidade na Solicitação

• O processo de solicitação do Cartão Digio é simples e totalmente online. Não há necessidade de comparecer a uma agência, e a análise de crédito é rápida. Após a aprovação, você acompanha todo o processo de entrega pelo aplicativo.

Veja também: Como poupar dinheiro de forma eficiente [GUIA PRÁTICO]

Como solicitar e quais documentos necessários

Solicitar o Cartão Digio é um processo simples, 100% digital, e pode ser feito diretamente pelo aplicativo do Digio ou pelo site. Veja o passo a passo e quais documentos você precisará para a solicitação:

Como Solicitar o Cartão Digio

1. Baixe o aplicativo Digio:
   • O primeiro passo para solicitar o cartão é baixar o app Digio, disponível para Android e iOS. Caso prefira, você também pode acessar o site do Banco Digio e clicar na opção de solicitação.
2. Preencha os dados pessoais:
   • No aplicativo ou site, você será direcionado para um formulário de cadastro. Será necessário preencher as seguintes informações:
     • Nome completo.
     • CPF.
     • Data de nascimento.
     • E-mail e telefone.
     • Renda mensal.
     • Endereço completo.
3. Análise de crédito:
   • Após o envio dos dados, o Digio fará uma análise de crédito para verificar sua capacidade de pagamento e histórico financeiro. O resultado dessa análise será informado diretamente no app ou por e-mail.
   • O prazo para a resposta pode variar de alguns minutos a alguns dias.
4. Acompanhamento e envio do cartão:
   • Se sua solicitação for aprovada, o Digio enviará o cartão para o endereço cadastrado. Você poderá acompanhar todo o processo pelo aplicativo, desde a aprovação até a entrega do cartão.
   • Após o recebimento, você deve ativá-lo diretamente no app e criar uma senha para começar a utilizar o cartão.

Documentos Necessários

Durante o processo de solicitação, o Digio pode solicitar os seguintes documentos e informações:

1. CPF (Cadastro de Pessoa Física):
   • Informar seu CPF é necessário para a análise de crédito e identificação.
2. Documento de Identificação com foto:
   • Pode ser RG, CNH ou Passaporte válido.
3. Comprovante de Renda (opcional):
   • Embora não seja obrigatório no momento inicial da solicitação, em alguns casos, o Digio pode solicitar um comprovante de renda para validar o limite de crédito. Exemplos incluem:
     • Holerites ou contracheques.
     • Declaração de Imposto de Renda.
     • Extrato bancário recente.
4. Comprovante de Residência:
   • O Digio pode solicitar um comprovante de residência recente, como uma conta de luz, água, telefone ou internet emitida nos últimos três meses.

Requisitos para Solicitação

Além dos documentos, para solicitar o Cartão Digio, você precisa atender a alguns requisitos:

• Ser maior de 18 anos.
• Residir no Brasil.
• Ter um CPF válido e em situação regular na Receita Federal.
• Ter um histórico de crédito positivo (o Digio fará uma análise de crédito antes da aprovação).

Veja também: Como fazer o cartão de crédito nubank

Outros 3 cartões digitais para comparar

Aqui estão três cartões de bancos digitais que são semelhantes ao Cartão Digio e uma comparação com suas principais vantagens:

1. Cartão Nubank

O Nubank é uma das fintechs mais conhecidas do Brasil e oferece o Cartão Nubank, que, assim como o Cartão Digio, é 100% digital e sem anuidade.

Vantagens do Cartão Nubank:

• Sem anuidade: O cartão Nubank não cobra anuidade, o que torna seu uso econômico.
• Controle total pelo aplicativo: Oferece um app fácil de usar, que permite acompanhar os gastos, ajustar limite, bloquear e desbloquear o cartão, e realizar o pagamento da fatura.
• Cartão Internacional (Mastercard): Aceito em milhares de estabelecimentos no Brasil e no exterior.
• Programa de recompensas (Nubank Rewards): Embora seja pago (R$ 19/mês ou R$ 190/ano), o Nubank Rewards permite acumular pontos que podem ser usados para “apagar” compras de viagens, restaurantes, serviços de streaming, entre outros.

2. Cartão Inter

O Banco Inter é outro banco digital bastante popular no Brasil. Seu Cartão Inter também é livre de anuidade e oferece uma série de vantagens.

Vantagens do Cartão Inter:

• Sem anuidade: O Cartão Inter não cobra anuidade, mantendo o custo baixo para o cliente.
• Cashback: Um diferencial do Cartão Inter é que ele oferece cashback nas compras, uma vantagem que retorna parte do valor gasto pelo cliente.
• Conta digital integrada: O Cartão Inter é totalmente integrado à Conta Digital Inter, que permite pagamentos, transferências, saques gratuitos e investimentos, tudo sem custo adicional.
• Benefícios Mastercard Gold, Platinum e Black: O Banco Inter oferece diferentes categorias de cartões (Gold, Platinum e Black), cada uma com benefícios exclusivos, como seguros de viagem, acesso a salas VIP e outros serviços premium.

3. Cartão C6 Bank

O C6 Bank também é uma fintech conhecida por seu cartão de crédito digital e sem anuidade. O Cartão C6 possui diversos benefícios e é uma alternativa competitiva aos outros bancos digitais.

Vantagens do Cartão C6 Bank:

• Sem anuidade: O C6 Bank não cobra anuidade pelo seu cartão de crédito.
• Programa de Pontos Átomos: O C6 Bank oferece um programa gratuito de pontos chamado Átomos, onde o cliente acumula pontos em todas as compras e pode trocá-los por produtos, passagens aéreas ou cashback, sem precisar pagar nada para participar.
• Personalização do cartão: O cliente pode personalizar a cor do cartão, o que é um diferencial em relação a outros bancos.
• Tag de pedágio gratuita: O Cartão C6 Bank oferece uma tag de pedágio gratuita, que permite passar em pedágios e estacionamentos sem precisar parar para pagamento, sem custos adicionais.
• Cartão C6 Carbon: Uma versão premium do cartão, com benefícios exclusivos como acessos a salas VIP em aeroportos e maior acúmulo de pontos.

Resumo Comparativo:

Conclusão:

Todos os cartões digitais mencionados oferecem grande praticidade e economia por serem sem anuidade e com controle 100% digital. No entanto, há algumas diferenças:

• Nubank se destaca pela simplicidade e pelo programa de recompensas pago.
• Banco Inter oferece o cashback como vantagem principal, além da integração com uma conta digital robusta.
• C6 Bank se destaca pelo programa de pontos gratuito e benefícios adicionais, como a tag de pedágio gratuita e personalização do cartão.

Cada opção é ideal para perfis diferentes de clientes, dependendo das prioridades como cashback, pontos, ou benefícios extras.

Gostou do conteúdo? Veja este também: Tudo que oferece e como pedir seu cartão de crédito C6 Bank

Caso ainda esteja na dúvida e queira uma análise mais detalhada e personalizada, conheça o Minha Economia.

Aqui você pode pesquisar e comparar entre soluções financeiras, de modo a encontrar aquela que mais se encaixe no seu perfil, e o melhor de tudo: totalmente grátis. Clique aqui e faça quantas comparações você quiser.